"Якщо товар позиціонується як 'унікальна сироватка від усіх недуг', це лише маскування для залучення нових жертв... Найважливіше — залучити ще двох наївних людей, які теж придбають цей крем..."

Правоохоронці настійно рекомендують утримуватися від інвестицій у підозрілі компанії та фінансові піраміди. Важливо ретельно перевіряти законність роботи організацій, наявність відповідних ліцензій, фінансових звітів та реєстраційних документів.

Фінансові піраміди: актуальність чи пережиток часу? Виявляється, вони все ще мають місце у нашому житті. Нещодавно у Києві правоохоронні органи затримали одного з організаторів фінансової піраміди. Зловмисники створили схему, яка дозволяла їм привласнювати кошти, маскуючи це під інвестиції у криптовалюту...

Учасники даної схеми заснували інтернет-платформу для інвестування в свій власний криптовалютний токен. Залучивши популярних блогерів, вони активно просували цей проєкт у соціальних мережах, — повідомили в Департаменті кіберполіції Національної поліції України. — За попередніми оцінками, таким чином громадяни втратили близько мільйона доларів!

Згідно з інформацією, отриманою в ході розслідування, з 2022 року учасники злочинного угруповання започаткували на українських теренах функціонування масштабної мережі фінансових пірамід.

Злочинці спонукали людей вкладати кошти в свій криптовалютний токен, обіцяючи гарантований прибуток. Цей проєкт рекламувався як платформа в галузі криптовалют, яка нібито розробляє інноваційні продукти для популяризації цифрових валют і забезпечує користувачам можливість отримувати фінансовий дохід.

Фактично ж схема функціонувала за принципом мережевого маркетингу з ознаками фінансової піраміди.

Учасникам обіцяли отримувати прибуток завдяки залученню нових інвесторів, а виплати організовувалися за схемами, що нагадують піраміду або бінарну структуру комісій.

Популяризацію проєкту здійснювали його засновник і його дружина, які активно рекламували платформу в соціальній мережі "Інстаграм".

Спілкування з можливими клієнтами відбувалося за допомогою поширеного месенджера, в якому спеціалісти компанії надавали консультації з питань інвестування.

Поліцейські встановили, що учасники схеми мали досвід у сфері інформаційних технологій. Вони забезпечили створення й технічне функціонування онлайн-платформи. Через спеціалізований вебресурскористувачі проходили реєстрацію та поповнювали власні рахунки, розраховуючи на отримання прибутку від інвестицій.

Правоохоронні органи здійснили обшуки в житлах підозрюваних у Хмельницькій, Одеській, Чернігівській та Полтавській областях. Під час обшуків були конфісковані комп'ютерні пристрої, записи та автомобіль.

Одному з осіб, які брали участь у цій схемі, слідчі висунули підозру відповідно до ч. 4 ст. 190 (Шахрайство) Кримінального кодексу України. За цією статтею передбачено покарання у вигляді ув'язнення на термін до восьми років.

"Попереднє розслідування все ще в процесі."

Подібні ситуації трапляються досить часто...

Минулого року правоохоронці з Одеси завершили розслідування стосовно організатора фінансової піраміди "VinEco" і "Vinex Trade", а також трьох його спільників.

"Встановлено понад 90 інвесторів, яких зловмисники ошукали на суму майже 26 млн грн., -- повідомили уполіції Одеської області. -- Обвинувальний акт відносно ділків скеровано до суду. Їм загрожує до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.

В процесі досудового розслідування правоохоронці з'ясували, що основним фігурантом шахрайської схеми є 28-річний мешканець Березівського району. Він залучив до своєї "діяльності" двох знайомих – жінок 55 і 23 років, а також 61-річну жительку Одеси.

Для виманювання грошей у людей спільники створили видимість існування товариства з обмеженою відповідальністю під назвою "VinEco", яку згодом змінили на "Vinex Тrade", що нібито займається різними видами діяльності, головна з яких -- інвестаційна, і отримує надприбутки.

Злочинці спонукали людей інвестувати в їх компанію, обіцяючи щедрі відсотки, можливість отримання грошей назад у будь-який момент, а також додаткові винагороди за привернення нових інвесторів.

Фінансову компанію, яка не існує, просували за допомогою соціальних мереж, месенджерів, онлайн-ресурсів та особистих бесід з людьми.

На перших етапах функціонування навіть надавали деяким вкладникам невеликі суми з коштів інших учасників, аби підвищити довіру та залучити більше фінансів.

У процесі досудового слідства правоохоронці виявили 94 жертви, які стали жертвами шахрайства, інвестуючи в фінансову піраміду. Загальні втрати, яких зазнали потерпілі, склали 25 мільйонів 742 тисячі гривень.

Фінансові ресурси надходили на електронні гаманці злочинців і розподілялися між ними. Правоохоронні органи також з’ясували, що організатор цієї схеми незаконно вводив отримані кошти в легальний обіг. Зокрема, він інвестував у різноманітне майно, яке включало 5 земельних ділянок і 25 автомобілів, частина з яких використовувалася для оренди. Загалом злочинець легалізував 61 мільйон гривень.

Правоохоронці здійснили серію санкціонованих обшуків на території Одеської та Київської областей, під час яких були вилучені комп'ютерні пристрої, документи, мобільні телефони, автомобілі, готівка та інші активи. За клопотанням слідчих, суд наклав арешт на все вилучене майно.

Фігуранти були затримані у процесуальному порядку. В подальшому суд обрав їм запобіжні заходи у вигляді тримання під вартою з правом внесення застави, яким вони не скористалися.

Зібравши достатньо доказів, слідчі висунули правопорушникам обвинувачення за ч. 4 ст. 190 (в редакції Закону № 2617-Vlll від 22.11.2018) та ч. 5 ст. 190 Кримінального кодексу України -- заволодіння чужим майном шляхом обману, тобто шахрайство, вчинене організованою групою, у великих та особливо великих розмірах, що завдало значної шкоди потерпілим, зокрема -- повторно. А чоловіку -- ще й за ч. 3 ст. 209 ККУ -- легалізація доходів, одержаних злочинним шляхом.

Відповідно до накладених санкцій, найбільше покарання за ці правопорушення складає до 12 років ув'язнення, з додатковим обмеженням права займати певні посади або вести певну діяльність протягом трьох років, а також з можливістю конфіскації майна.

...Правоохоронці настійно рекомендують утримуватися від інвестицій у підозрілі компанії та фінансові піраміди. Важливо ретельно перевіряти законність роботи організацій, наявність відповідних ліцензій, фінансових звітів та реєстраційних документів..

Схеми на зразок "VinEco" та "Vinex Trade" створюють враження успішного бізнесу, обіцяючи значні доходи та винагороди за залучення нових учасників. Проте насправді фінансові ресурси розподіляються між організаторами, а інвестори виявляються у збитках.

Два роки тому слідчі Нацполіції повідомили про ще одну масштабну шахрайську схему.

"Під виглядом міжнародного інвестиційного фонду "S-Group" шахраї пропонували потерпілим пасивний дохід шляхом інвестицій в криптовалюту. Для користування своїми послугами створили власний фінансовий криптогаманець, на якій потерпілі переказувати кошти. Вони ошукали вкладників на десятки мільйонів гривень.

Правоохоронні органи встановили, що шахраї, аби замаскувати подальші маніпуляції з активами, скористалися вигаданими токенами, які не числяться у реєстрах офіційних міжнародних платформ постачальників криптографічних даних. Це сталося через те, що компанія "S-Group" не змогла пройти необхідний аудит.

Саме їх обіцяли вкладникам як прибуток від інвестування у проєкти, торги на міжнародному валютному ринку "Forex" або інші операції з фінансовими активами. Крім того, аферисти гарантували своїм клієнтам значні "бонуси" у разі залучення до проєкту нових учасників.

За даними слідства, до організації фінансової "піраміди" причетні громадяни України, проте географія діяльності шахраїв розповсюджувалась також на території російської федерації, тимчасово окупованого Криму, а також країн Євросоюзу. Шахраї ввели в оману десятки тисяч осіб з цих країн, серед яких є, зокрема, громадяни України...".

Як дізналася журналістка "ВЗ" з власних джерел, по деяких компаніях тривають слідчі дії і на Львівщині. Наразі поліцейські не розголошують цієї інформації.

А тим часом...

Ось п'ять ключових ознак, які свідчать про те, що перед вами звичайна піраміда, замаскована під мережевий маркетинг. Цю інформацію активно обговорюють фінансові аналітики у соціальних мережах:

1. Квиток на вхід за будь-які кошти всесвіту.

Щоб розпочати свій шлях до "заробітку", тобі потрібно придбати "стартовий комплект" вартістю від 500 до 1000 доларів або ж отримати унікальну ліцензію на використання повітря – це дійсно важливий крок.

У нормальному бізнесі ти купуєш товар, щоб продати, а не платиш за право постояти поруч.

2. Невидимий товар або абсолютно незвичайна річ.

Якщо товар являє собою якийсь "ексклюзивний нано-елемент для всіх проблем", баночка звичайних вітамінів з "таємною формулою" за ціною, що перевищує вартість авіаквитка, яку не знайти в жодному магазині, або ж це просто "курс успіху", то це всього лише маскування.

Головне тут не крем, а щоб ти привів ще двох дурнів, які теж куплять цей крем.

3. Культ індивідуальності та ритуальні танці секти.

Коли замість цифр і логіки тобі показують фотки з орендованими тачками, пачками грошей і кричать на стадіонах|: "Ми сім'я!", біжи". Це маніпуляція чистим страхом бути невдахою.

4. Доходи лише завдяки інтелекту.

Спробуй порахувати: якщо твій дохід йде не з продажу реального товару реальним людям (не з твоєї структури), а тільки з відсотків від тих, кого ти "підписав" -- це класика. Клієнтів з вулиці немає? Значить, ви їсте один одного.

5. Правовий мрак.

Запитай, де реєстрація? Якщо це якісь Острови Кука або "міжнародна компанія без офісу в Україні", то твої гроші попливуть туди ж, куди і надія на пасивний дохід. Розумні люди розуміють: безкоштовний сир буває тільки в мишоловці, та й то лише для другої миші...

Не дозволяй емоціям маніпулювати тобою!